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O novo CEO da Mizuho enfrenta problemas herdados de uma fusão de décadas

O Mizuho Financial Group está contratando um membro de carreira relativamente jovem para recuperar o banco que foi atormentado por uma série de interrupções técnicas e ainda está lutando com o legado de uma fusão de três vias mais de duas décadas depois.

Em um movimento surpresa, o terceiro maior credor do Japão deve nomear na segunda-feira o veterano da Mizuho Masahiro Kihara como CEO – seu terceiro desde 2011 – após a saída de Tatsufumi Sakai e outros executivos seniores após uma série de problemas técnicos que levaram à melhoria dos negócios. ordens da Agência de Serviços Financeiros.

Aos 56 anos, Kihara é sete anos mais novo que seu colega do Sumitomo Mitsui Financial Group e quatro anos mais novo do que o CEO da Mitsubishi UFJ Financial Group Inc.. Sua experiência em gestão de riscos o ajudou a garantir o cargo, segundo pessoas familiarizadas com o assunto, que pediram para não serem identificadas porque a nomeação é confidencial.

As falhas técnicas de Mizuho que derrubaram Sakai remontam aos primeiros anos do século, depois que o grupo foi formado através da fusão do Dai-ichi Kangyo Bank, Fuji Bank e Industrial Bank of Japan no meio da crise bancária do país em 2000. Problemas culturais e estruturais não resolvidos decorrentes da combinação ainda persistem e contribuíram em grande parte para os problemas técnicos mais recentes do banco.

‘Prevenção de riscos’

“A tarefa do próximo CEO é garantir que os problemas relacionados à cultura corporativa da Mizuho, ​​como a tendência de evitar riscos, sejam superados”, disse Michael Makdad, analista da Morningstar Inc. em Tóquio. “Tanto a Mizuho quanto os reguladores sabem que é importante.”

Embora isso não seja fácil, Mizuho tem “alguns ventos favoráveis” no futuro, como a aposentadoria progressiva de trabalhadores mais velhos que enfrentaram “políticas complicadas pós-fusão”, um influxo de novos funcionários e a reorganização das operações com digitalização, de acordo com Makdad.

A Mizuho está programada para realizar uma reunião do conselho ainda na segunda-feira, onde deve decidir oficialmente sobre a nomeação de Kihara.

Masahiro Kihara | KYODOO porta-voz da Mizuho, ​​Yuichiro Takagi, disse que a mudança cultural é “uma questão difícil que levará tempo, mas trabalharemos duro em um plano de melhoria de negócios, que estamos considerando atualmente”.

Apesar de ter uma reputação sólida e uma família bem conectada, poucos executivos esperavam que Kihara – que ingressou no Banco Industrial do Japão em 1989 – ocupasse o cargo mais alto por causa de sua idade. Os diretores só decidiram na semana passada optar por um candidato jovem o suficiente para sinalizar uma ruptura definitiva com os problemas arraigados de Mizuho, ​​segundo uma pessoa com conhecimento do assunto que pediu para não ser identificada.

Sua nomeação segue uma série de falhas de sistema no braço comercial da Mizuho desde fevereiro de 2021, que incluiu caixas eletrônicos engolindo mais de 5.000 cartões de dinheiro e outra interrupção na qual não cumpriu as precauções contra a lavagem de dinheiro.

Integração bem-sucedida

Para garantir a integração bem-sucedida dos três bancos, a Mizuho triplicou durante anos tudo, desde cargos executivos e escritórios, e os sistemas de TI não foram totalmente integrados. Mais recentemente, a Mizuho fez um esforço de corte de custos para simplificar as operações, incluindo seus sistemas de TI, resultando em caos.

Em novembro, o regulador – em um raro desvio de seu estilo prosaico – criticou Mizuho por uma cultura de “não falar quando algo deve ser dito e fazer apenas o que foi instruído”.

Um relatório de junho de um painel de especialistas externos encomendados pela Mizuho também disse que houve muitas ocasiões em que os funcionários do banco não tiveram iniciativa e não agiram além de sua responsabilidade direta para conter e resolver os problemas durante o problema do sistema.

“Estamos acompanhando de perto a governança corporativa e o desempenho da administração da Mizuho na avaliação de seu crédito, uma vez que recebeu uma ordem de melhoria de negócios”, disse Toshihiro Matsuo, analista de crédito da S&P Global Ratings. “Ainda não se sabe se isso levará à melhoria da governança corporativa com as nomeações de gerenciamento relatadas.”

Funcionários atuais e ex-funcionários do Mizuho dizem que a cultura de passividade do banco será difícil de reformar, citando divisões profundamente arraigadas entre funcionários dos três bancos diferentes. Preocupações com medidas de corte de custos e redução de oportunidades também deixaram os funcionários com medo de correr riscos ou se destacar, disseram esses funcionários, pedindo para não serem identificados.

Revisão da gestão

Embora se espere que Kihara implemente algum tipo de revisão administrativa, ele não será o primeiro a tentar uma reestruturação. Após uma grande interrupção do sistema em 2011, a Mizuho combinou suas duas unidades de banco comercial para criar um maior senso de unidade entre os funcionários. Após um clamor público quando foi revelado em 2013 que o Mizuho fazia empréstimos a membros do crime organizado, o credor também adotou uma estrutura de conselho de estilo ocidental, a primeira a fazê-lo entre os megabancos, dando mais autoridade aos diretores externos.

Alguns funcionários da Mizuho disseram que uma das razões pelas quais sucessivas tentativas falharam foi que muitos funcionários seniores estão fortemente focados em satisfazer os interesses de seu banco original antes da fusão. Os credores japoneses, como parte de um costume único de solidificar os laços comerciais e garantir funções para os trabalhadores mais velhos, conduzem a maioria dos funcionários além de uma certa idade para um segundo emprego, geralmente em empresas clientes ou empresas afiliadas, como locadoras ou seguradoras.

Enquanto alguns escolhidos permanecem na alta administração do banco, muitos são nomeados para seu segundo emprego por volta dos 50 anos, com os desafortunados sendo admitidos aos 40 anos. Essas decisões geralmente são baseadas em conexões por meio de seu primeiro empregador, ajudando a manter as lealdades divididas, disseram os funcionários.

A Mizuho também deve nomear Seiji Imai, de 59 anos, ex-presidente do Dai-ichi Kangyo Bank, como seu presidente. A empresa já anunciou que Masahiko Kato, que começou no Fuji Bank, se tornará presidente da principal unidade de empréstimos da Mizuho. A mídia local disse que as nomeações refletem a tentativa de Mizuho de equilibrar os interesses dos três grupos.

“Não acho que seja apenas coincidência que os cargos-chave tenham sido equilibrados entre os executivos dos bancos predecessores do Mizuho”, disse Makdad. “Isso mostra que, apesar de todos os seus esforços para criar o ‘One Mizuho’, seus executivos ainda estão cientes de qual banco predecessor os outros executivos são e, até certo ponto, sensíveis a isso.”

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